近年來,非法集資嚴重損害了社會和群眾利益,老百姓在“無本生利”、“養老”、“高收益”等旗號的引誘下,落入非法集資陷阱,常常血本無歸。

  

  非法集資具有哪些特征?

  市民應當如何進行識別?

  可以通過哪些途徑進行舉報?

  11月19日,市防范和處置非法集資領導小組辦公室、市金融局、市公安局和律師共同做客天津新聞廣播(FM97.2 AM909)《公仆走進直播間》節目,講解市民應當如何防范非法集資。

  

  非法集資四大特征

  天津市金融局處非工作處負責人介紹,非法集資就是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾吸收資金的行為。非法集資嚴重破壞金融市場秩序,也使當事人遭受重大經濟損失。非法集資有四個突出特征:非法性、公開性、利誘性和社會性。

  非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。

  公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。

  利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

  社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

  

  非法集資主要套路:高收益理財!

  非法集資的主要“套路”就是高收益理財!天津市金融局處非工作處負責人強調:“非法集資這一違法犯罪行為發展到今天,也會隨著形勢環境的變化而變化,但萬變不離其宗,犯罪分子謀取的是我們對他的信任,核心手段是“騙”。它們誘騙市民的本質和基本方法是吸引投資、承諾高息高利。提醒市民朋友們,世上沒有不勞而獲的好事,大家如果遇到高息高利理財產品,首先應該想到這是不是非法集資。我們還總結了一個防范非法集資實用方法,分享給大家!”

  防范方法

  四看(符合以下幾種特征,須提高警惕)

  一看,融資合法性。看看企業除了營業執照,是不是還取得了金融牌照,只有經過國家金融管理部門批準的正規金融機構才有向社會公眾集資的資格。

  二看,宣傳內容。是不是暗示“無風險、高收益、穩賺不賠”。

  三看,經營模式。查一查項目真實性、問一問資金投向等等。

  四看,參與群體。是不是面向老年人居多。

  三思

  一思,自己是否真正了解這些產品和市場行情;

  二思,產品收益是否符合市場規律;

  三思,自己的經濟能力是否具有抗風險能力。

  二問

  一問專業人士。通過正規渠道咨詢金融專業人士或致電政府部門,比如天津非法集資舉報投訴電話23601731。

  二問家人朋友。投資前一定要跟家人商量,特別是老人一定問問兒女意見,不要盲目跟風。

  等一夜

  遇到投資類宣傳推銷,特別是催促抓緊搶購的情況,一定要提高警惕,深思熟慮,可以考慮拖延一晚再做決定,避免一時頭腦發熱,追悔莫及。

  

  非法集資6大新騙局要注意

  近年來,非法集資出現了幾種新的表現形式,讓我們普通市民,尤其是中老年市民不容易判別,趕快看看現在非法集資的新“套路”!

  

  01養老

  利用“養老產品”或者以“養老投資”為名義進行非法集資。一般有三種類型:第一種:投資成為養老院的會員,優先入住且房價優惠,每月還有分紅回報;第二種:投資“預定養老床位”,收取幾萬或幾十萬元入住預訂金,承諾給予高額利息和享受優惠;第三種:推出“養老度假”名義的投資項目,承諾“預存高額費用,可在固定年限內享受低價入住和養生、旅游。”

  

  02農業

  以農民專業合作社名義進行非法集資。一些名目繁多的農民專業合作社,表面看是種植專業農合社,但事實上卻難覓種植影子,打著高利或高分紅的幌子,以攬儲形式騙取農民入股,近而演變為吸儲與放貸機構,進行非法吸收公眾存款活動。

  

  03錢幣

  以錢幣、藝術品回購方式進行的非法集資。此類犯罪多是先成立正規的錢幣收藏公司,利用贈送紀念幣等形式招攬客戶,以高出市場價數倍的價格推銷世界各國的紀念鈔,這些紀念鈔多為經濟不發達國家的價值較低的幣種,普通群眾難以識別,并且承諾后期高額回購,錢一到手立即關門逃匿。

  

  04教育

  以教育培訓名義進行非法集資。在開展教育培訓業務中,收取客戶大額資金,并贈與不同課時,一定期限后返還本金。如某教育機構涉嫌非法集資案件中,就宣傳預存5萬元本金,贈送學生7500元的課時費,一年后退本金。聽起來很劃算,很誘人,實際結果是血本無歸。

  

  05旅游

  有的旅行社在收取出境旅游保證金后,以給付高息的形式,延期返還保證金。一般有這樣幾種形式:一是,保證金續存不退,給付高息;二是,成為俱樂部會員,以返積分提現的形式給付回報;第三種,推銷旅游預約卡,充值沉淀資金給付回報的。

  

  06網絡

  套用互聯網金融創新概念、私募股權基金等概念進行非法集資活動。不法分子往往混淆概念,蒙蔽群眾,采取建立網站、手機推介等形式進行宣傳,極力塑造公司實力形象,打著資金托管、項目投資等名義,對外宣稱投資零風險、高收益,從事非法集資活動。

  舉報非法集資!最高獎勵5萬

  ◆◆四種途徑舉報◆◆

  • 電話舉報:1。撥打23601731,非法集資舉報平臺電話;2。撥打88908890,便民服務熱線;3。撥打12315,消費者投訴舉報專線;4。撥打23990110,預防和打擊經濟犯罪法律咨詢服務專線。

  • 網絡平臺舉報:登錄“天津市非法集資舉報中心”網絡平臺,填寫相關信息,通過網上舉報;

  • 電子郵箱舉報:電子郵箱為tjscfjb@163.com;

  • 就近到公安機關報案。

  ◆◆舉報獎勵評定方法◆◆

  舉報獎勵標準應根據舉報案件的“涉案金額、案件性質”等因素綜合評定。應當同時符合如下5個條件:有明確的舉報對象、具體的舉報事實及證據;舉報內容事先未被有關部門掌握;舉報內容經查證屬實;被舉報行為涉嫌非法集資;被舉報企業注冊在我市或注冊在外省市在我市進行非法集資。

  具體獎勵標準如下:

  • 被舉報線索經有關部門篩選后,對被舉報的企業或個人涉嫌非法集資行為開展初步調查的,給予舉報人500元以上1000元以下的獎勵。

  • 經有關部門調查核實,被舉報的企業或個人涉嫌非法集資,有關部門開展行政或司法處置的,再次給予舉報人2000元以上10000元以下的獎勵。

  • 被舉報的涉嫌非法集資案件的涉案金額在1億元以上或是全國、全市有較大影響的大案要案,酌情可以給予舉報人10000元以上50000元以下的一次性獎勵。

  特別提醒 

  如果是匿名舉報,或者舉報內容已經進入行政處理或刑事立案程序等情形,則不屬于舉報獎勵范圍。

  確定獎勵后,由舉報中心或相關部門通知舉報人領取獎勵;未接到通知,即為舉報線索未獲采用;因涉嫌非法集資線索處置屬于涉密內容,不接受對獎勵情況的咨詢。

  舉報人不用擔心自己的信息被泄露從而遭受打擊報復。參與舉報獎勵工作的人員會嚴格執行保密制度,未經舉報人同意,不會以任何方式透露舉報人身份、舉報內容和獎勵等情況。